华夏久盈资产再收罚单：违规运用保险资金被罚70万责任人禁业10年

国家金融监督管理总局于2025年12月19日公布一则行政处罚决定，华夏久盈资产管理有限责任公司（简称“华夏久盈资产”）因存在未按规定运用保险资金等违法违规行为，被处以70万元罚款；时任公司总经理助理陈淑翠因对相关违规行为负有责任，被处以十年禁止进入保险业的监管处罚。 这是该公司本年度内第二次因重大违规问题受到监管追责，反映出保险资管行业持续从严的监管态势。 **核心事实：机构与个人双线问责，直指资金运用违规** 根据金融监管总局公开的处罚信息，本次处罚针对机构与个人两类主体及其违规行为作出了清晰界定： 在机构层面，华夏久盈资产因“未按照规定运用保险公司资金等”违规事实，违反了保险资金运用的相关监管规定，被处以70万元罚款； 在个人层面，时任公司总经理助理陈淑翠作为相关违规行为的责任人员，监管部门依法对其作出了“禁止10年进入保险业”的资格处罚，明确了从业行为的刚性底线。 本次处罚由国家金融监督管理总局作出，信息于2025年12月19日公示，相关处罚决定已依法送达，具有法律效力。 **背景链接：年内再度受罚，持续问责彰显监管决心** 公开信息显示，华夏久盈资产成立于2015年5月，前身为华夏人寿资产管理中心，是国内第21家获批设立的保险资产管理公司，注册于深圳前海，主要负责保险资金的专业化管理与运作，其核心业务须严格遵守保险资金安全性、收益性和流动性的基本原则。 值得注意的是，此次处罚并非华夏久盈资产今年首次因重大违规被问责。 2025年6月，该公司曾因涉及关联方报告虚假记载与重大遗漏、协助虚增偿付能力、违规运用资金导致重大损失等多项严重违规问题，收到监管部门的重大罚单，当时被罚款266万元，同时有25名相关责任人被追责，其中5人被终身禁止进入保险业，1人被禁业15年。 监管部门明确指出，本次对陈淑翠作出的十年禁业处罚，是上述系列违规问题后续追责的延续，体现了对违规行为“全链条、全覆盖”的问责导向。 **监管导向：常态化严监管，守牢保险资金安全底线** 金融监管总局相关负责人强调，保险资金事关广大投保人合法权益与金融市场稳定，保险资管机构作为资金运作的关键主体，必须严格遵守监管规定，切实承担主体责任。此次对华夏久盈资产及相关责任人的处罚，再次传递出“监管从严、问责从紧”的明确信号： 一方面，机构层面必须加强资金运用全流程的合规管控，完善涵盖投前调查、投中监控、投后管理的全链条机制，坚决杜绝资金违规运用、信息披露不实等行为，确保资金运作安全稳健；另一方面，从业人员必须恪守职业准则与监管底线，明确“违规必被究、失职必被问”的监管要求，任何触碰合规红线的行为，都将面临包括资格罚、财产罚在内的严厉惩戒。 下一步，监管部门将持续强化对保险资管行业的监管力度，常态化开展违规行为排查与整治，切实防范化解资金运用领域的风险，维护良好的金融市场秩序和消费者合法权益。 【发布单位】国家金融监督管理总局 【发布时间】2025年12月19日