连州农商行信贷业务严重违审慎规则被罚75万元多名责任人遭禁业及警告

近日，国家金融监督管理总局清远监管分局发布一则行政处罚信息，广东连州农村商业银行股份有限公司因在开展信贷业务过程中存在严重违反审慎经营规则的行为，被处以罚款75万元。 与此同时，该行7名相关责任人员也受到相应惩处，包括终身禁业、一定期限内禁业及警告等不同层级的处罚，显示出监管机构对银行业违规操作绝不姑息的坚决立场。 **主要情况梳理** * **受罚主体：** 广东连州农村商业银行股份有限公司，以及郑文、周建勇、罗江辉等7名责任人。 * **违规事实：** 该行在办理信贷业务时，严重背离了审慎经营原则，相关责任人员对此负有直接或管理责任。 * **处罚决定：** * 对连州农商行处以75万元人民币的行政罚款； * 对责任人郑文，采取终身取消其董事及高级管理人员任职资格，并终身禁止其进入银行业工作的措施； * 对责任人周建勇，取消其10年内担任董事及高级管理人员的资格，同时10年内禁止进入银行业，并给予警告； * 对罗江辉、黄江辉、吴加红、罗元辉、黎斌、赵来根等6人，均给予警告处分。 * **处罚单位：** 国家金融监督管理总局清远监管分局。 本次处罚是监管部门依据《中华人民共和国银行业监督管理法》及《中华人民共和国商业银行法》等相关法规作出的，严格执行“双罚”原则，既对违规机构进行经济制裁，也对相关失职个人进行严肃追责，体现了对银行业务全链条、全环节的严格监管。 **合规经营启示** * **筑牢风险防线：** 农村中小金融机构必须高度重视信贷业务的全流程风险管理，严格落实贷前尽职调查、贷中严格审查和贷后有效管理的要求，摒弃审核流于形式的现象，切实守住资产质量的生命线，防范因违规引发的金融风险。 * **夯实主体责任：** 银行机构的董事、高级管理人员以及关键岗位人员是风险防控的首要责任人，必须持续提升合规意识，牢固树立规则敬畏感，依法依规履行自身职责。本案中终身禁业及限期禁业的严厉处罚，充分彰显了监管对严重失职行为的高压态势，为整个行业从业人员提供了深刻的警示。 * **健全内控与问责机制：** 中小银行应致力于完善内部管理制度，清晰界定各岗位职责权限，构建起贯穿所有业务环节、覆盖所有责任主体的问责体系，防止出现责任虚化、集体违规等弊端，从制度层面夯实合规经营的基础。 * **切实推进整改：** 涉事机构应深刻汲取教训，立即开展全面、彻底的整改工作，深入排查信贷业务中存在的漏洞与隐患，加强对全体员工的合规教育培训，持续提升整体风险抵御能力。其他农村金融机构也应主动对照自查，强化合规体系建设，共同维护银行业市场的稳健运行秩序。 监管方面强调，未来将继续加强对农村金融机构的监管力度，压实其风险防控的主体责任，对各类违规经营行为保持高压打击态势，以此推动农村金融体系健康、高质量发展，为乡村振兴战略的深入推进提供可靠、坚实的金融支持。 （消息来源：国家金融监督管理总局清远监管分局）